Bitcoin: Tổng quan về cơ chế hoạt động, bảo mật và rủi ro

Bitcoin là tài sản kỹ thuật số đầu tiên trong lịch sử. Nó được giới thiệu qua whitepaper năm 2008 và chính thức ra mắt vào tháng 1 năm 2009. Người sáng tạo chỉ được biết đến dưới bút danh là Satoshi Nakamoto.
Nó hoạt động dựa trên công nghệ blockchain đóng vai trò như một sổ cái công khai. Thay vì ngân hàng xác nhận giao dịch, mạng lưới máy tính toàn cầu sẽ thực hiện nhiệm vụ này.
Không có công ty hay chính phủ nào sở hữu nó. Nó có các đặc điểm phi tập trung, minh bạch và mã nguồn mở, đồng thời có thể trở thành một giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống.

Bitcoin là gì?

Bạn có thể coi Bitcoin là tiền mặt trên Internet. Đây là loại tiền kỹ thuật số đầu tiên được giới thiệu với thế giới vào năm 2008 và ra mắt vài tháng sau đó vào năm 2009. Nhờ nó, bạn có thể gửi tiền trực tiếp cho người khác mà không cần trung gian.

Lưu ý rằng khi nhắc đến mạng lưới hoặc công nghệ, người ta thường viết hoa chữ 'B' thành "Bitcoin", và khi nhắc đến đồng xu itself, người ta viết thường chữ 'b' thành "bitcoin". Biểu tượng mã chứng khoán (ticker symbol) bạn nhìn thấy trên sàn giao dịch là BTC.

Khác với đồng USD hay Euro trong ví do chính phủ phát hành và kiểm soát, Bitcoin là phi tập trung. Điều này có nghĩa là không có quản trị viên duy nhất, ngân hàng hay chính phủ điều hành mạng lưới Bitcoin. Đây là một hệ thống P2P (ngang hàng) hoàn toàn.

Tại sao mọi người lại thích Bitcoin? Bởi vì họ có thể sở hữu và kiểm soát tiền của mình trực tiếp. Họ có thể gửi tiền bất cứ lúc nào, bất cứ nơi nào mà không phụ thuộc vào trung gian. Hơn nữa, hệ thống này có khả năng miễn dịch với các cuộc tấn công chi tiêu kép (double-spending), nghĩa là không thể thử sử dụng một đồng xu đã dùng ở nơi khác.

Bitcoin hoạt động như thế nào?

Bitcoin phụ thuộc vào một công nghệ gọi là blockchain. Bạn hãy tưởng tượng blockchain như một cuốn sổ kỹ thuật số mà ai cũng có thể đọc được nhưng không ai có thể xóa được.

Mọi giao dịch đều được ghi lại vào một "khối" (block) ngay khi nó diễn ra. Khối đó được kết nối với khối trước đó để tạo thành một chuỗi (chain). Bản ghi này được sao chép sang hàng nghìn máy tính (nút) trên khắp thế giới.

Vì có rất nhiều máy tính nắm giữ bản sao của cuốn sổ, nên không ai có thể gian lận được. Nếu ai đó cố gắng gian lận sổ cái để chi cho mình nhiều tiền hơn, các máy tính khác sẽ từ chối điều đó. Ngoài ra, bất kỳ ai cũng có thể tải xuống phần mềm mã nguồn mở của Bitcoin để tham gia vào hệ sinh thái.

Phi tập trung: Blockchain Bitcoin được duy trì bởi mạng lưới máy tính phân tán, do đó không có cơ quan trung ương nào kiểm soát sổ cái.
Bất biến: Khi một giao dịch được thêm vào blockchain, nó không thể bị thay đổi hoặc xóa bỏ.
Bảo mật: Các giao dịch được bảo vệ bởi công nghệ mã hóa, và việc xác thực từng khối đòi hỏi nhiều nguồn lực và công việc lặp đi lặp lại (giải quyết câu đố thông qua quy trình gọi là đào).

Ví dụ giao dịch BTC

Về mặt kỹ thuật, Bitcoin không sử dụng tài khoản ngân hàng có số dư. Thay vào đó, nó sử dụng hệ thống gọi là UTXO (Unspent Transaction Output - Đầu ra giao dịch chưa tiêu) để theo dõi các đồng tiền kỹ thuật số riêng lẻ trong ví. Tuy nhiên, để dễ hiểu, hãy xem xét nó giống như chuyển khoản ngân hàng.

Giả sử Alice muốn gửi 1 BTC cho Bob. Blockchain sẽ cập nhật rằng Alice giảm 1 BTC và Bob tăng 1 BTC. Điều này giống như việc Alice viết lên bảng thông báo công cộng rằng "Tôi đã đưa cho Bob 1 bitcoin" để mọi người đều biết tiền đã di chuyển.

Sau đó, nếu Bob muốn gửi số tiền đó cho Carol, mạng lưới sẽ kiểm tra hồ sơ để xác minh xem Bob có thực sự nhận được tiền từ Alice hay không. Vì các máy tính liên tục liên lạc với nhau, sổ cái của mọi người luôn giữ được trạng thái đồng bộ.

Đào Bitcoin

Đào là cách mạng lưới duy trì an toàn và cũng là cách tạo ra Bitcoin mới. Khi bạn gửi một giao dịch, nó sẽ được lan truyền trên mạng lưới. Sau đó, những người dùng gọi là thợ đào sẽ thu thập các giao dịch này và đóng gói thành một khối.

Để thêm khối này vào blockchain, các thợ đào phải giải một câu đố cụ thể. Thợ đào giải câu đố nhanh nhất sẽ thêm khối đó và nhận được Bitcoin mới làm phần thưởng. Phần thưởng này là cách duy nhất để tạo ra Bitcoin mới.

Tuy nhiên, nguồn cung có giới hạn. Bitcoin sẽ không bao giờ vượt quá 21 triệu đồng. Khi tất cả 21 triệu đồng được khai thác xong (dự kiến vào khoảng năm 2140), các thợ đào sẽ không còn nhận được phần thưởng khối nữa mà chỉ nhận phần phí giao dịch mà người dùng trả.

Bằng chứng công việc (PoW) và tiêu thụ năng lượng

Để duy trì tính bảo mật và toàn vẹn của blockchain, Bitcoin sử dụng cơ chế đồng thuận gọi là Bằng chứng công việc (Proof of Work - PoW). Đây là phần cốt lõi của quá trình đào đã mô tả ở trên.

PoW là cơ chế được tạo ra cùng với Bitcoin để ngăn chặn việc chi tiêu kép trong hệ thống thanh toán kỹ thuật số. Ngoài Bitcoin, nhiều tài sản kỹ thuật số khác cũng sử dụng PoW để bảo vệ mạng lưới blockchain của họ.

"Câu đố" mà thợ đào phải giải về cơ bản chính là PoW. Nó được thiết kế sao cho việc tạo ra khối tốn nhiều chi phí, nhưng việc xác thực tính hợp lệ của khối lại tốn ít chi phí. Nếu ai đó cố gắng gian lận bằng một khối không hợp lệ, mạng lưới sẽ ngay lập tức từ chối nó và thợ đào sẽ không thể lấy lại chi phí đào.

Vì PoW yêu cầu khả năng tính toán lớn, nó tiêu thụ nhiều điện năng. Điều này đã gây ra tranh cãi về tác động môi trường của Bitcoin. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, ngành công nghiệp đào đang chuyển dịch mạnh mẽ sang việc sử dụng năng lượng tái tạo hoặc năng lượng thừa bị lãng phí.

Bitcoin được sử dụng ở đâu?

Bitcoin chủ yếu được sử dụng như tiền kỹ thuật số và phương tiện lưu trữ giá trị. Bạn có thể sử dụng nó giống như tiền tệ truyền thống khi mua sắm hàng hóa trực tuyến hoặc ngoại tuyến. Từ các cửa hàng trực tuyến đến cửa hàng vật lý, ngày càng có nhiều doanh nghiệp chấp nhận Bitcoin là phương tiện thanh toán.

Mạng lưới Bitcoin chính (Lớp 1) có thể chậm hoặc tốn kém đối với các giao dịch nhỏ, nhưng để giải quyết hạn chế này, các giải pháp "Lớp 2" như Mạng Lightning đã được phát triển.

Xét trên khía cạnh đầu tư, nhiều người mua BTC với kỳ vọng giá trị sẽ tăng lên. Mặc dù giá Bitcoin có thể biến động mạnh, một số nhà đầu tư coi đây là cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư và phòng ngừa (hedge) lạm phát trong dài hạn.

Ai đã tạo ra Bitcoin?

Bitcoin lần đầu xuất hiện vào tháng 10 năm 2008 khi Satoshi Nakamoto công bố một whitepaper có tiêu đề "Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System" (Bitcoin: Hệ thống tiền điện tử ngang hàng). Bài viết này giới thiệu một loại tiền kỹ thuật số mới hoạt động trong hệ thống phi tập trung mà không phụ thuộc vào chính phủ hay hệ thống ngân hàng.

Vào tháng 1 năm 2009, giao thức Bitcoin chính thức bắt đầu với việc khai thác "Khối Genesis" (Genesis Block). Giao dịch Bitcoin đầu tiên được thực hiện giữa Satoshi Nakamoto và lập trình viên Hal Finney. Đó là giao dịch mà Nakamoto đã gửi 10 bitcoin cho Finney.

Sau giao dịch đầu tiên, nhiều người hơn bắt đầu khám phá Bitcoin và tham gia vào mạng lưới. Nó đã chứng minh được rằng loại tiền kỹ thuật số này có thể hoạt động mà không cần chính quyền trung ương hay trung gian, và trở nên phổ biến trong cộng đồng những người đam mê công nghệ quy mô nhỏ.

"Bitcoin Pizza" là một cột mốc quan trọng khác trong lịch sử Bitcoin, là ví dụ đầu tiên Bitcoin được sử dụng làm phương tiện trao đổi trong một giao dịch thực tế. Vào ngày 22 tháng 5 năm 2010, một lập trình viên tên Laszlo Hanyecz đã viết nên lịch sử khi mua hai chiếc pizza với 10.000 bitcoin. Giao dịch này được biết đến với tên "Ngày Pizza Bitcoin" và vẫn được kỷ niệm hàng năm vào ngày 22 tháng 5.

Satoshi Nakamoto là ai?

Danh tính của Satoshi Nakamoto vẫn là một ẩn số. Satoshi có thể là một cá nhân hoặc một nhóm các nhà phát triển ở bất cứ đâu trên thế giới. Mặc dù cái tên nghe theo phong cách Nhật Bản, nhưng nhiều người tin rằng người này có khả năng nói tiếng Anh rất trôi chảy và có thể đến từ một quốc gia nói tiếng Anh. Nhiều năm qua đã có nhiều lý thuyết và điều tra, nhưng danh tính thực sự của người sáng lập vẫn chưa được tiết lộ.

Satoshi có phải người phát minh ra công nghệ blockchain không?

Bitcoin là sự kết hợp của nhiều công nghệ đã tồn từ lâu, bao gồm cả công nghệ blockchain. Việc sử dụng cấu trúc dữ liệu bất biến có thể追溯到 những năm 1990 đầu, khi Stuart Haber và W. Scott Stornetta đề xuất hệ thống đóng dấu thời gian (time-stamping) cho tài liệu.

Bitcoin cũng sử dụng Cây Merkle (Merkle Trees), một khái niệm do Ralph Merkle phát triển. Giống như blockchain ngày nay, những hệ thống ban đầu này cũng phụ thuộc vào công nghệ mã hóa để bảo vệ dữ liệu và ngăn chặn sự giả mạo. Tuy nhiên, Bitcoin mang tính cách mạng ở chỗ nó đã kết hợp các công nghệ này để giải quyết vấn đề chi tiêu kép—vấn đề mà các hệ thống thanh toán kỹ thuật số khác thời đó gặp phải.

Có bao nhiêu Bitcoin?

Giao thức đã đặt nguồn cung tối đa của Bitcoin là 21 triệu đồng. Tính đến tháng 1 năm 2026, hơn 95% trong số đó đã được khai thác, nhưng sẽ mất hơn 100 năm để sản xuất phần còn lại. Điều này là do sự kiện định kỳ gọi là "Bitcoin Halving" (Giảm một nửa Bitcoin), làm giảm phần thưởng đào khoảng mỗi 4 năm.

Bitcoin Halving là gì?

Bitcoin Halving là một sự kiện định kỳ khiến phần thưởng khối dành cho thợ đào giảm đi một nửa. Sự kiện Halving tiếp theo dự kiến sẽ diễn ra vào năm 2028, khoảng 4 năm sau lần halving trước đó vào ngày 19 tháng 4 năm 2024.

Bitcoin Halving là yếu tố cốt lõi của mô hình kinh tế. Nó đảm bảo đồng xu được phát hành với tốc độ ổn định và tăng độ khó khai thác theo tỷ lệ có thể dự đoán. Tỷ lệ lạm phát tiền tệ được kiểm soát này về cơ bản là một trong những điểm khác biệt chính phân biệt Bitcoin với tiền pháp định truyền thống, vốn có thể được cung cấp vô hạn.

Bitcoin có an toàn không?

Một trong những rủi ro chính liên quan đến Bitcoin là khả năng bị hack và đánh cắp. Ví dụ, trong các vụ lừa đảo qua email (phishing), tin tặc sử dụng kỹ thuật xã hội để lừa người dùng暴露 thông tin đăng nhập hoặc khóa riêng tư. Nếu tin tặc truy cập được vào tài khoản hoặc ví tiền mã hóa của người dùng, chúng có thể chuyển Bitcoin của nạn nhân sang ví của chúng.

Một cách khác mà tin tặc đánh cắp Bitcoin là thông qua mã độc hoặc tấn công bằng phần mềm tống tiền (ransomware). Tin tặc có thể infect máy tính hoặc thiết bị di động của người dùng bằng mã độc để truy cập vào ví Bitcoin. Trong một số trường hợp, chúng sử dụng ransomware để mã hóa tệp của người dùng và đòi Bitcoin để mở khóa.

Vì giao dịch Bitcoin không thể hoàn tác và không được cơ quan chính phủ bảo lãnh, người dùng phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa để bảo vệ tài sản Bitcoin của mình. Điều này bao gồm việc sử dụng mật khẩu mạnh, xác thực hai yếu tố (2FA), và sử dụng "lưu trữ lạnh" (cold storage) hoặc ví phần cứng (thiết bị giữ khóa ngoại tuyến) để ngăn tin tặc trực tuyến truy cập vào tiền. Ngoài ra, việc chỉ tải xuống phần mềm liên quan đến Bitcoin từ các nguồn uy tín cũng rất quan trọng.

Một rủi ro khác liên quan đến Bitcoin là sự biến động giá cả. Giá trị của Bitcoin có thể dao động lớn trong thời gian ngắn, khiến nó trở thành khoản đầu tư rủi ro đối với những ai không chuẩn bị cho việc tăng giảm giá và thua lỗ tiềm tàng. Tuy nhiên, về mặt lịch sử, khi tài sản trưởng thành và tính thanh khoản của thị trường tăng lên, xu hướng biến động có xu hướng giảm xuống.

Kết luận

Bitcoin đã đi một đường dài từ những khiêm tốn ban đầu, phát triển thành một tài sản được công nhận trên toàn cầu dựa trên nhiều trường hợp sử dụng và sự chấp nhận ngày càng tăng từ các tổ chức. Dù là cho các giao dịch hàng ngày, giao dịch ngắn hạn, đầu tư cho tương lai hay đơn giản là sự tò mò về công nghệ, Bitcoin chắc chắn đáng để tìm hiểu thêm.