Принципи відповідальної торгівлі та управління ризиками

Сформуйте чіткий торговий план і суворо дотримуйтесь його, щоб виключити емоції з рівняння.
Надійно захистіть свої акаунти та активи, використовуючи складні паролі, двофакторну автентифікацію (2FA) та апаратні гаманці.
Захистіть свої кошти від несподіваних обвалів за допомогою ринкових стоп-лос ордерів та справжньої диверсифікації портфеля.
Ви чітко повинні усвідомлювати, що маржинальні інвестиції — це продукти з надзвичайно високим ризиком, які часто призводять до втрати всього основного капіталу.

Вступ

Незалежно від того, великі чи малі ваші інвестиції, важливо виробити звичку торгувати «відповідально». Оволодіння кількома простими принципами та методами значно зменшує непотрібні ризики та дозволяє інвестувати безпечно лише у вільні кошти, які ви готові втратити. Екстремальна волатильність віртуальних активів легко збуджує людей, тому вміння встановлювати собі межі — це перший крок до успіху.

Що таке відповідальна торгівля?

Відповідальна торгівля означає контроль над емоціями, а не панування над вами. Іншими словами, це ставлення, яке уникає імпульсивних угод і бере на себе повну відповідальність за результати власної торгівлі.

Існує багато способів інвестування. Є методи, орієнтовані на високий ризик/високу винагороду, як-от торгівля ф'ючерсами, але ризик швидко втратити гроші однаково великий. Для багатьох інвесторів купівля хороших активів на спотовому ринку та їх довгострокове утримання можуть бути набагато безпечнішим і менш стресовим методом. Головне — уникати імпульсивних рішень і покладатися на чітку стратегію.

7 принципів відповідальної торгівлі

1. Забезпечте сувору безпеку акаунту та гаманця

Якщо ваші активи будуть вкрадені, навіть найкращий інвестиційний план марний.

Базова безпека: Активуйте двофакторну автентифікацію (2FA) та використовуйте унікальні паролі, які важко вгадати.
Особисті гаманці: Ніколи не передавайте свою фразу відновлення іншим.
Обережно з шахрайством: Будьте максимально обережні при підключенні гаманця віртуальних активів до dApp або веб-сайту. Шахрайські схеми з вичерпанням гаманця (wallet drainer scams), які змивають усі активи в момент натискання зловмисної кнопки схвалення, поширені. Найбезпечніший метод — використовувати апаратний гаманець, ізольований від інтернету, або користуватися тимчасовим гаманцем.

2. Складіть чіткий торговий план

Торговий план — це набір правил, який запобігає панічному продажу, коли ринок обвалюється, або купівлі на піку через натовп. Він повинен включати наступні пункти.

Максимальний розмір збитку (ризик), який ви готові прийняти в цій угоді.
Точні цілі для купівлі та продажу.
Коефіцієнти диверсифікації для розподілу коштів між кількома активами.
Межу максимально допустимого збитку, яку ви не можете перетнути жодним чином.

3. Активно використовуйте інструменти стоп-лос і розумійте типи ордерів

Ми не можемо стежити за графіками 24 години на добу. Стоп-лос ордер — це запобіжник, який автоматично продає монету, коли ціна падає нижче певного рівня, зменшуючи збитки.

Лімітний стоп-лос (Limit stop-loss): Продає лише за «конкретною ціною», яку ви призначили. Проблема полягає в тому, що під час обвалу ціна може впасти надто швидко, через що ваш ордер не буде виконаний, і ви застрягнете з активом.Ринковий стоп-лос (Market stop-loss): Пріоритетом є «миттєвий продаж» безумовно. Оскільки він примусово закриває угоду навіть при коливаннях ціни, ринковий стоп-лос є набагато безпечнішим щитом для початківців.

4. Проводьте власне дослідження безпосередньо

Не інвестуйте лише на основі слів відомих інфлюенсерів. Справжнє дослідження має бути набагато глибшим, ніж читання одного твіту.

Перевірка команди: Чи є команда розробників анонімною? Чи мають вони досвід керівництва успішними проектами в минулому?
Аудити безпеки: Чи перевірила авторитетна безпекова фірма безпеку коду смарт-контракту?
Розклади розблокування токенів: Перевірте, чи заплановано випуск великих обсягів для ранніх інвесторів або команди. Вони можуть бути скинуті на ринок відразу після випуску.
Дані ланцюжка (On-chain): Переконайтеся, чи накопичують кити цю монету, чи продають її.

5. Диверсифікація портфеля

Диверсифікація інвестицій у різні активи зменшує вплив, якщо конкретний проект буде делістинг або зазнає краху. Проте майте це на увазі. У широкому "ведмежому" ринку більшість альткоїнів падають разом з біткоїном.

Тому, замість простого збільшення кількості альткоїнів, більш реалістично розділити класи активів на спотове утримання, стейкінг та стейблкоїни. Оскільки стейблкоїни також несуть ризики відв'язки від курсу (de-pegging), безпечніше розділити та зберігати кілька типів, таких як USDT і USDC.

6. Подолайте FOMO

FOMO (страх упущеної вигоди) — це страх того, що "лише я не заробляю грошей", є найбільшим ворогом прибутку. Він змушує вас втрачати розум, купувати занадто пізно, продавати занадто рано або робити безрозсудні ставки.

Перебільшений промоушн у соціальних мережах, глибокі фейкти або шахрайські відео на основі ШІ, самовпевненість після серії перемог, нетерпіння негайно відіграти втрати та раптові ринкові коливання. Пам'ятайте, що інформація не може замінити дослідження.

7. Розумійте фатальні ризики кредитного плеча

Кредитне плече — це позика грошей для збільшення розміру вашої інвестиції. Прибуток зростає, але збитки також зростають як сніговий ком. Якщо ви використовуєте 10-кратне плече, вся ваша інвестиція у 100% випаровується, якщо ціна активу впаде лише на 10%. Перш ніж торгувати похідними інструментами, ви повинні усвідомити, що можете втратити всі кошти за мить. Якщо імпульсивна бездумна торгівля не може бути контрольована, використання функцій блокування акаунту, наданих біржами, щоб заблокувати себе від торгівлі, також є відмінною стратегією.

Висновок

Суть відповідальної торгівлі полягає в ретельному захисті від ризику падіння, щоб "вижити на цьому ринку довго". Використовуйте інструменти управління ризиками, перевіряйте все самостійно і не піддавайтеся впливу FOMO чи стресу.

Крім того, розуміння регуляцій та податкових зобов'язань вашої країни — це відповідальність інвестора. Якщо ваше повсякденне життя руйнується через інвестиції або ви відчуваєте нестерпний стрес, будь ласка, негайно припиніть торгівлю, візьміть перерву або зверніться по допомогу до центру підтримки клієнтів біржі.