Принципы ответственной торговли и управления рисками

Сформулируйте твердый торговый план и строго следуйтесь ему, чтобы исключить влияние эмоций.
Надежно защитите свои аккаунты и активы, используя сложные пароли, двухфакторную аутентификацию (2FA) и аппаратные кошельки.
Защитите свои средства от неожиданных обвалов с помощью рыночных стоп-ордеров и реальной диверсификации портфеля.
Вы должны четко понимать, что杠杆ные инвестиции — это продукт с ультравысоким риском, который часто приводит к полной потере основного капитала.

Введение

Независимо от размера вашего капитала, важно выработать привычку торговать «ответственно». Овладение несколькими простыми принципами и методами значительно снижает ненужные риски и позволяет инвестировать безопасно, только в пределах свободных средств, которые вы готовы потерять. Экстремальная волатильность виртуальных активов легко вызывает эмоции, поэтому умение устанавливать для себя пределы — первый шаг к успеху.

Что такое ответственная торговля?

Ответственная торговля означает контроль над эмоциями, а не доминирование их над вами. Иными словами, это отношение, избегающее импульсивных сделок и предполагающее полную ответственность за результаты собственной торговли.

Существуют различные способы инвестирования. Есть методы, нацеленные на высокий риск и высокую доходность, например, фьючерсная торговля, но риск быстро потерять деньги здесь столь же велик. Для многих инвесторов покупка качественных активов на спотовом рынке и их долгосрочное удержание могут быть гораздо более безопасным и менее стрессовым методом. Ключевой момент — избегать импульсивных решений и полагаться на четкую стратегию.

7 принципов ответственной торговли

1. Обеспечьте строгую безопасность аккаунта и кошелька

Если ваши активы украдут, даже лучший инвестиционный план окажется бесполезным.

Базовая безопасность: активируйте двухфакторную аутентификацию (2FA) и используйте уникальные пароли, которые сложно угадать.
Личные кошельки: никогда не передавайте свою фразу восстановления другим лицам.
Остерегайтесь мошенничества: проявляйте крайнюю осторожность при подключении кошелька виртуальных активов к dApp или веб-сайтам. Мошенничество с «дрейнерами» кошельков, которое опустошает все активы в момент нажатия на вредоносную кнопку утверждения, широко распространено. Самый безопасный метод — использовать аппаратный кошелек, изолированный от интернета, или временный кошелек.

2. Составьте четкий торговый план

Торговый план — это набор правил, которые предотвращают паническую продажу при обвале рынка или покупку на пике из-за толпы. Он должен включать следующие пункты.

Максимальный размер убытка (риск), который вы готовы принять в этой сделке.
Точные целевые цены для покупки и продажи.
Коэффициенты диверсификации для распределения средств между несколькими активами.
Максимально допустимый предел убытка, который вы ни в коем случае не должны превышать.

3. Активно используйте инструменты стоп-лосс и понимайте типы ордеров

Мы не можем следить за графиками 24 часа в сутки. Стоп-лосс ордер — это страховка, которая автоматически продает монету, когда цена падает ниже определенного уровня, снижая убытки.

Лимитный стоп-лосс: продает только по «конкретной цене», которую вы назначили. Проблема в том, что при обвале цена может упасть слишком быстро, ваш ордер не будет исполнен, и вы останетесь с активом.Рыночный стоп-лосс: безусловно приоритетен «немедленной продаже». Поскольку он принудительно закрывает сделку даже при колебаниях цены, рыночный стоп-лосс — гораздо более безопасный щит для новичков.

4. Проводите собственное исследование напрямую

Не инвестируйте, основываясь только на словах известных инфлюенсеров. Настоящее исследование должно быть гораздо глубже, чем чтение одного поста в Twitter.

Проверка команды: является ли команда разработчиков анонимной? Есть ли у них опыт руководства успешными проектами в прошлом?
Аудиты безопасности: проверяла ли доверенная фирма безопасности код смарт-контракта?
Графики разблокировки токенов: проверьте, запланирован ли выпуск больших объемов для ранних инвесторов или команды. Они могут быть сброшены на рынок сразу после выпуска.
Данные в блокчейне: проверьте, накапливают ли киты монету или продают её.

5. Диверсификация портфеля

Диверсификация инвестиций в различные активы снижает влияние, когда конкретный проект делистингуют или происходит его обвал. Однако имейте в виду следующее. В широком «медвежьем» рынке большинство альткоинов падают вместе с Биткоином.

Поэтому вместо простого увеличения количества альткоинов реалистичнее разделить классы активов на спотовое удержание, стейкинг и стейблкоины. Поскольку стейблкоины также несут риск открепления от доллара (de-pegging), безопаснее разделить и хранить несколько типов, таких как USDT и USDC.

6. Преодолейте FOMO

FOMO (страх упущенной выгоды) — страх, что «я единственный, кто не зарабатывает», является главным врагом прибыли. Он заставляет вас потерять разум, купить слишком поздно, продать слишком рано или делать безрассудные ставки.

Преувеличенная реклама в социальных сетях, глубокие фейки или видео-мошенничество с использованием ИИ, самоуверенность от победной серии, нетерпение немедленно восстановить убытки и внезапные колебания рынка. Помните, что информация не заменяет исследование.

7. Поймите фатальные риски кредитного плеча

Кредитное плечо — это заем средств для увеличения размера вашей инвестиции. Прибыль растет, но убытки также растут снежным комом. Если вы используете 10-кратное плечо, все ваши 100% инвестиций испаряются при падении цены актива всего на 10%. Перед торговлей деривативами вы должны признать, что можете потерять все средства за долю секунды. Если невозможно контролировать импульсивную бессмысленную торговлю, использование функции блокировки аккаунта, предоставляемой биржами, чтобы запретить себе торговлю, также является отличной стратегией.

Заключение

Суть ответственной торговли — тщательная защита от нисходящего риска, чтобы «выжить на этом рынке длительное время». Используйте инструменты управления рисками, проверяйте все самостоятельно и не поддавайтесь влиянию FOMO или стрессу.

Более того, понимание правил налогообложения и регулирования вашей страны — ответственность инвестора. Если ваша повседневная жизнь рушится из-за инвестиций или вы сталкиваетесь с невыносимым стрессом, пожалуйста, немедленно прекратите торговлю, сделайте перерыв или обратитесь за помощью в службу поддержки клиентов биржи.