Risicobeheer voor crypto: vijf strategieën voor de portefeuille

Bereken uw positiegrootte zodat u, zelfs bij een stop-loss, slechts een klein percentage van uw totale rekeningsaldo verliest.
Echte diversificatie betekent het aanhouden van activa met een lage correlatie. Denk bijvoorbeeld aan stablecoins, tokenized goud (RWA) of traditionele aandelen die niet meebewegen met bitcoin.
Minimaliseer bewaarrisico's door langetermijnactiva over te zetten naar een hardware wallet, de regelgeving na te leven en alleen transparante beurzen te gebruiken.
Bescherm uzelf tegen hacking door verdachte links te vermijden, een burner wallet (tijdelijke wallet) te gebruiken bij DeFi, en app-gebaseerde 2FA in te schakelen in plaats van SMS.

Inleiding

Het minimaliseren van risico is voor de meeste investeerders en traders de belangrijkste prioriteit. Zelfs als u een hoog risico tolereert, zult u de verhouding tussen risico en rendement van uw investeringen afwegen. Risicobeheer betekent echter meer dan het simpelweg kiezen van minder risicovolle trades of investeringen.

Het belang van risicobeheer

Het is een bekend feit dat cryptovaluta tot de risicovollere activaklassen behoort die voor gewone investeerders beschikbaar zijn. In tegenstelling tot traditionele markten is de cryptomarkt 24 uur per dag open en wordt hij geconfronteerd met unieke risico's zoals beursfaillissementen, misbruik van smart contracts en hacks van bruggen.

Het is daarom cruciaal om gezonde risicobeheerpraktijken en strategieën toe te passen om uw blootstelling aan potentiële risico's te verminderen. Dit is ook een essentiële stap om een succesvolle en verantwoordelijke trader te worden.

Laten we vijf risicobeheerstrategieën bekijken die nuttig kunnen zijn voor uw cryptoportefeuille.

Strategie 1: De 1%-regel

De 1%-regel is een eenvoudige strategie waarbij u bij een enkele investering of trade niet meer dan 1% van uw totale kapitaal riskeert. Veel beginners verwarren echter het risicobedrag met de positiegrootte.

Als we aannemen dat u $10.000 investeert, betekent het volgen van de 1%-regel dat u niet meer dan$ 100 mag verliezen op één enkele trade. Dit betekent niet dat u slechts voor $100 aan bitcoin koopt.

In plaats daarvan berekent u de positiegrootte op basis van uw stop-loss punt. Laten we een voorbeeld bekijken.

U wilt bitcoin (BTC) kopen.
Technische analyse wijst uit dat het invalidatiepunt (stop-loss) 5% onder de huidige prijs ligt.
Als u bij een daling van 5% slechts $100 (1% van de rekening) wilt verliezen, moet de totale positiegrootte$ 2.000 bedragen.
Berekening: $2.000 (positie) x 5% (verlies) =$ 100 risico.

Met deze methode kunt u grotere posities innemen terwijl u uw werkelijke rekeningrisico strikt beperkt.

Strategie 2: Stop-Loss en Take-Profit punten instellen

Een stop-loss order stelt de activaprijs in waarop een positie wordt gesloten. De stop-loss wordt lager ingesteld dan de huidige prijs en voorkomt grotere verliezen zodra deze wordt geactiveerd.

Een take-profit order werkt omgekeerd; het stelt de prijs in waarop u de positie wilt sluiten om de reeds behaalde winst veilig te stellen.

Let op slippage en onverwachte gaten. In een flash-crash scenario kan de prijs bijvoorbeeld plotseling dalen van $100 naar$ 90, waardoor uw stop-loss op $99 wordt overgeslagen. Om dit te vermijden, dient u het gebruik van hoge hefboomwerking te vermijden. Bij hoge hefboomwerking kunt u worden geliquideerd voordat uw stop-loss wordt uitgevoerd.

Het is beter om deze limieten vooraf in te stellen, in plaats van op momenten van hevige emotie. Het kan onwennig voelen om take-profit orders te zien als onderdeel van risicobeheer, maar verlies niet uit het oog dat het uitstellen van winstnemingen het risico vergroot dat de markt zich ongunstig ten opzichte van uw positie beweegt.

Strategie 3: Diversificatie en hedgen

Portefeuillediversificatie is een van de populairste instrumenten om het algemene risico te verlagen. In de cryptomarkt is de correlatie tussen activa echter zeer hoog. Als bitcoin crasht, is de kans groot dat de meeste altcoins nog harder crashen. Het kopen van 10 speculatieve altcoins is dus geen echte diversificatie.

Echte diversificatie betekent het aanhouden van activa die onafhankelijk van de cryptomarkt bewegen. Dit kan het volgende omvatten:

Stablecoins: Door een deel van uw portefeuille in stablecoins (of contant geld) te houden, vermijdt u volatiliteit en kunt u wachten op koopjeskansen.
Real World Assets (RWA): Tokenized goud of staatsobligaties.
Traditionele financiële (TradFi) activa: Aandelen, onroerend goed of obligaties.

Hedgen is een iets geavanceerdere strategie. Stel dat u verwacht dat de bitcoinprijs zal dalen en dat u dit risico wilt afdekken door een BTC futures shortcontract af te sluiten. Als de bitcoinprijs daalt, compenseren de winsten uit uw shortpositie de verliezen in uw portefeuille.

Houd er echter rekening mee dat futureshandel gepaard gaat met liquidatierisico's en financieringskosten. Voor beginners is de veiligste manier om te hedgen simpelweg een deel van de cryptovaluta te verkopen en om te zetten naar contant geld of stablecoins.

Strategie 4: Bewaarrisico

De ineenstorting van grote bedrijven zoals FTX of Celsius herinnert ons aan het belang van bewaarrisico. Fondsen op een centrale beurs achterlaten betekent in wezen dat u ongedekte schuldeiser wordt.

Beheer dit risico door te kiezen voor platforms met een goede reputatie. Zoek naar beurzen met een bewezen staat van dienst en een sterke naleving van regelgeving. Een andere methode is om langetermijnactiva over te zetten naar een hardware wallet en alleen datgene wat nodig is voor handel op de centrale beurs achter te laten.

Een andere optie is het gebruik van wallet-as-a-service diensten, zodat u volledige controle over uw fondsen behoudt terwijl u toch gebruikmaakt van cryptomarkten en diensten.

Strategie 5: Operationele beveiliging

Operationele beveiliging is van het grootste belang. Zelfs met de beste handelsstrategie kunt u alles verliezen door hacking of fraude. Let op het volgende:

Phishingrisico: Klik nooit op links in e-mails of DM's die zich voordoen als airdrops of veiligheidswaarschuwingen. Bij twijfel kiest u voor de veilige methode om nieuws direct via officiële kanalen te controleren. Om fouten te voorkomen, is het verstandig om legitieme pagina's die u vaak bezoekt aan uw favorieten toe te voegen.
Kwaadaardige contracten: Pas op voor welke smart contracts u goedkeurt. Gebruik een burner wallet bij interactie met nieuwe of risicovolle DeFi-protocollen.
2FA: Gebruik voor beveiliging van de beurs altijd een authenticatie-app (zoals Google OTP) of een hardwarekey (zoals YubiKey). Wees voorzichtig met SMS 2FA, omdat dit kwetsbaar is voor sim-swapping aanvallen.

Conclusie

Passend risicobeheer vereist meer dan het enkel bekijken van prijsgrafieken. Het omvat het beschermen van uw privésleutels, het begrijpen van de risico's van smart contracts en het juist bepalen van uw positiegrootte om de marktvolatiliteit te overleven.