Guida pratica alla due diligence crypto: evitare truffe

Nella community si sente spesso una frase. È "DYOR" (Do Your Own Research), ovvero "fai le tue ricerche prima di investire". Tutti dicono che sia importante, ma probabilmente ti sarai chiesto da dove iniziare e come cercare. Ecco una guida pratica in 5 passaggi per filtrare i progetti truffa che sembrano validi e trovare le vere gemme, spiegata in modo semplice.

1. Whitepaper: "Perché lo state costruendo?"

Il whitepaper è il piano aziendale della moneta. Potrebbe sembrare difficile perché è pieno di termini tecnici, ma in realtà devi verificare solo un nucleo centrale.

Ci sono molti progetti che lanciano solo una moneta per raccogliere fondi, anche se il business non richiederebbe necessariamente una blockchain. Devi capire cosa offre di più rispetto ai servizi esistenti e perché devi usare proprio questa moneta.
Evita i progetti che fanno solo discorsi astratti. Invece di frasi grandiose come "integreremo i dati globali", è importante che sia descritta una struttura tecnica concreta.

2. Team & Partner: "Non fidarti di un capo senza volto"

Non lasciarti ingannare da un design del sito web accattivante. Alla fine, il lavoro lo fanno le "persone".

Cerca su LinkedIn o controlla la storia passata del team di sviluppo. Se la foto del profilo è un'immagine generata dall'AI o se il percorso lavorativo è poco chiaro, devi nutrire dei sospetti.
Alcuni posti si limitano a mettere il logo dicendo "partner di Google, Samsung". Devi fare una "verifica incrociata" sui siti web o nelle notizie dell'altra azienda per vedere se il partnership è reale.

3. Tokenomics: "Chi detiene la quantità di monete?"

Chi possiede quante monete e quando vengono sbloccate (lock-up) ha un impatto enorme sul prezzo.

Se il team di sviluppo o gli investitori iniziali detengono oltre il 30-40% dell'offerta totale? C'è un alto rischio che possano riversare le monete sul mercato (dumping) in qualsiasi momento, facendo crollare il prezzo.
Le monete potrebbero essere immesse sul mercato proprio quando il prezzo sembra pronto a salire. È essenziale controllare il "vesting schedule" per vedere quando vengono rilasciate grandi quantità.

4. Roadmap & Stato di Sviluppo: "Stanno solo parlando o sono spariti?"

Chiunque può disegnare una tabella di marcia (roadmap). Quello che conta è se mantengono le promesse.

Fai un salto su 'GitHub', il repository dove viene caricato il codice di sviluppo. Va bene se non sai leggere il codice. Anche solo vedere se ci sono aggiornamenti recenti e con che frequenza vengono caricati ti dirà se il team sta lavorando o se è scappato.
Entra nelle stanze di Telegram o Discord. Un progetto sano è quello in cui sono attivi domande e risposte su tecnologia e operazioni, piuttosto che un luogo dove si chiede solo "quando sale il prezzo?".

5. Rilevatore di Truffe: "Se senti queste frasi, scappa senza voltarti"

Per quanto bene possa sembrare, se vedi i messaggi seguenti è al 99,9% una truffa.

"Garantito N% di profitto mensile"? Nel mondo degli investimenti non esistono "profitti garantiti". È una tipica tattica di schema Ponzi.
"Porta un amico e ottieni un bonus"? Se si impegnano più nella promozione multilivello (referral) che nelle competenze tecniche, è probabile che non sia un progetto sostenibile.

Conclusione

DYOR, all'inizio può sembrare noioso e difficile. Ma proteggere i tuoi preziosi asset non merita questo livello di impegno? Prima di premere il pulsante di acquisto fidandoti solo della raccomandazione di qualcuno, investi solo 10 minuti per verificare i punti sopra descritti. Solo questo cambierà la qualità dei tuoi investimenti.