Gestione del rischio e principi per un trading responsabile

Stabilite un piano di trading rigoroso per impedire alle emozioni di interferire e attenetevi ad esso scrupolosamente.
Proteggete i vostri account e le vostre attività in modo rigoroso mediante password robuste, autenticazione a due fattori (2FA) e hardware wallet.
Difendete il vostro capitale da crolli imprevisti utilizzando ordini di stop-loss al prezzo di mercato e una diversificazione sostanziale del portafoglio.
È fondamentale riconoscere chiaramente che gli investimenti con leva sono prodotti ad altissimo rischio e che spesso portano alla perdita totale dell'intero capitale investito.

Introduzione

Indipendentemente dalla dimensione dell'investimento, è essenziale acquisire l'abitudine di fare trading in modo "responsabile". Interiorizzare alcuni semplici principi e metodi può ridurre significativamente i rischi inutili e permettervi di investire in sicurezza solo con fondi di cui potete permettervi di privarvi. L'alta volatilità delle criptovalute può eccitare facilmente le persone, quindi imparare a imporsi dei limiti è il primo passo verso il successo.

Cos'è il trading responsabile?

Il trading responsabile significa controllare le emozioni invece di esserne dominati. Si tratta di evitare il trading impulsivo e assumersi la piena responsabilità dei risultati delle proprie operazioni.

Esistono vari modi di investire. Esistono approcci ad alto rischio e alto rendimento, come il trading sui futures, ma il rischio di perdere denaro rapidamente è altrettanto elevato. Per molti investitori, acquistare asset solidi sul mercato spot e detenerli a lungo termine può essere un metodo molto più sicuro e meno stressante. L'aspetto chiave è evitare decisioni impulsive e fare affidamento su una strategia chiara.

7 principi per un trading responsabile

1. Stabilire una sicurezza rigorosa per account e wallet

Se i vostri asset vengono rubati, anche il miglior piano di investimento è inutile.

Sicurezza di base: attivate l'autenticazione a due fattori (2FA) e utilizzate password uniche difficili da indovinare.
Wallet personali: non condividete mai la frase di recupero con altri.
Attenzione alle truffe: prestate la massima cautela quando connettete il vostro wallet di criptovalute a dApp o siti web. Sono in aumento le truffe di tipo "wallet drainer" che svuotano tutte le attività nel momento in cui si preme un pulsante di approvazione dannoso. Il metodo più sicuro è utilizzare un hardware wallet offline o un wallet temporaneo.

2. Redigere un piano di trading chiaro

Un piano di trading è una regola che impedisce di vendere nel panico (panic sell) durante un crollo del mercato o di acquistare al massimo seguendo la psicologia della folla. Deve includere obbligatoriamente i seguenti punti:

La dimensione massima della perdita (rischio) che si è disposti a subire in questa operazione.
Prezzi target precisi su quando acquistare e quando vendere.
Tassi di diversificazione su come allocare i fondi tra diversi asset.
Il limite massimo di perdita tollerabile oltre il quale non si può recedere.

3. Utilizzare attivamente gli strumenti di stop-loss e comprendere i tipi di ordini

Non possiamo controllare i grafici 24 ore su 24. Gli ordini di stop-loss sono una rete di sicurezza che vende automaticamente le monete quando il prezzo scende al di sotto di un certo livello, riducendo i danni.

Stop-loss a prezzo limite: vende solo al "prezzo specifico" che ho impostato. Il problema è che in un mercato in forte discesa il prezzo può scendere troppo velocemente, con il rischio che l'ordine non venga eseguito e ci si ritrovi con la posizione aperta. Stop-loss al prezzo di mercato: dà priorità assoluta a una "vendita immediata". Poiché forza la chiusura del trade anche se il prezzo oscilla, per i principianti lo stop-loss al mercato è uno scudo molto più sicuro.

4. Condurre ricerche personalmente (DYOR)

Non investite basandovi solo sulle parole di influencer famosi. La vera ricerca deve essere molto più profonda della lettura di un singolo post su Twitter.

Verifica del team: il team di sviluppo è anonimo? Hanno esperienza pregressa nella guida di progetti di successo?
Audit di sicurezza: un'azienda di sicurezza affidabile ha verificato la sicurezza del codice dello smart contract?
Calendario di sblocco dei token: controllate se sono previsti sblocchi di grandi quantità per gli investitori iniziali o il team. Queste quantità potrebbero essere scaricate sul mercato subito dopo lo sblocco.
Dati on-chain: verificate se le balene stanno accumulando la moneta o se la stanno vendendo.

5. Diversificare il portafoglio

Distribuire l'investimento su diverse attività riduce l'impatto se un progetto specifico viene delistato o crolla. Tuttavia, tenete presente che in un mercato ribassista generale la maggior parte delle altcoin crollerà insieme a Bitcoin.

Pertanto, invece di aumentare semplicemente il numero di altcoin, è più realistico dividere le classi di asset stesse tra detenzione spot, staking e stablecoin. Poiché anche le stablecoin presentano rischi di de-pegging, è più sicuro conservarle dividendole tra più opzioni come USDT e USDC.

6. Superare la FOMO

La FOMO (Fear Of Missing Out), ovvero la paura di essere gli unici a non fare soldi, è il nemico numero uno dei profitti. Vi fa perdere la razionalità, portandovi ad acquistare troppo tardi, a vendere troppo presto o a fare scommesse eccessive.

Promozioni esagerate sui social media, video truffa utilizzando deepfake o AI, arroganza dovuta a una serie di vittorie, fretta di recuperare subito le perdite, mercati con forti oscillazioni. Ricordate che l'informazione non può sostituire la ricerca.

7. Comprendere i rischi fatali della leva

La leva finanziaria consiste nel prendere denaro in prestito per aumentare la dimensione dell'investimento. I profitti aumentano, ma anche le perdite crescono a palla di neve. Se si utilizza una leva di 10 volte, una discesa del prezzo dell'asset di solo il 10% farà evaporare il 100% del capitale investito. Prima di fare trading di derivati, è necessario essere consapevoli del fatto che si può perdere l'intero capitale in un istante. Se il trading impulsivo diventa incontrollabile, utilizzare funzioni come il blocco dell'account fornite dagli scambi per bloccare autonomamente il trading è anche un'ottima strategia.

Conclusione

L'essenza del trading responsabile è difendere rigorosamente il rischio al ribasso per "sopravvivere a lungo in questo mercato". Utilizzate gli strumenti di gestione del rischio, verificate personalmente e non lasciatevi trasportare dalla FOMO o dallo stress.

Inoltre, comprendere le normative del proprio paese di residenza e gli obblighi fiscali è responsabilità dell'investitore. Se l'investimento sta compromettendo la vostra vita quotidiana o vi sta causando uno stress insopportabile, vi invitiamo a interrompere immediatamente il trading, prendere una pausa o chiedere aiuto al centro assistenza clienti della borsa.