5가지 리스크 관리 전략

स्टॉप-लॉस होने पर भी कुल खाता बैलेंस का केवल एक छोटा हिस्सा खोने के लिए अपने ट्रेड के आकार की गणना करें।
वास्तविक विविधीकरण का अर्थ है कम सहसंबंध वाली संपत्तियों को रखना। उदाहरण के लिए, स्टेबलकॉइन, टोकनाइज्ड गोल्ड (RWA), या पारंपरिक स्टॉक जो बिटकॉइन के साथ नहीं चलते।
लंबी अवधि की होल्डिंग को हार्डवेयर वॉलेट में स्थानांतरित करें, नियामक आवश्यकताओं का पालन करें, और कस्टडी जोखिम को कम करने के लिए केवल पारदर्शी एक्सचेंजों का उपयोग करें।
संदिग्ध लिंक से बचें, DeFi का उपयोग करते समय बर्नर वॉलेट (अस्थायी वॉलेट) का उपयोग करें, और हैकिंग से बचने के लिए SMS के बजाय ऐप-आधारित 2FA सक्षम करें।

परिचय

जोखिम को कम करना अधिकांश निवेशकों और ट्रेडरों के लिए सर्वोच्च प्राथमिकता है। यदि आपका जोखिम लेने का स्वभाव अधिक है भी, तो भी आप निवेश के जोखिम-प्रतिफल पर विचार करते हैं। लेकिन जोखिम प्रबंधन का अर्थ केवल कम जोखिम वाले ट्रेड या निवेश चुनने से कहीं अधिक है।

जोखिम प्रबंधन का महत्व

यह व्यापक रूप से ज्ञात तथ्य है कि वर्चुअल एसेट्स एक उच्च-जोखिम वाला एसेट क्लास हैं जिस तक सामान्य निवेशक पहुंच सकते हैं। पारंपरिक बाजारों के विपरीत, वर्चुअल एसेट बाजार 24 घंटे चालू रहते हैं और एक्सचेंज दिवालियापन, स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट शोषण, और ब्रिज हैकिंग जैसे अद्वितीय जोखिमों का सामना करते हैं।

इसलिए, संभावित जोखिमों के संपर्क को कम करने के लिए ठोस जोखिम प्रबंधन प्रथाओं और रणनीतियों को अपनाना महत्वपूर्ण है। यह एक सफल और जिम्मेदार ट्रेडर बनने के लिए एक आवश्यक कदम भी है।

आइए वर्चुअल एसेट पोर्टफोलियो में मदद करने वाली 5 जोखिम प्रबंधन रणनीतियों पर नज़र डालें।

रणनीति 1: 1% नियम

1% नियम एक सरल रणनीति है जिसमें किसी एकल निवेश या ट्रेड में अपनी कुल पूंजी का 1% से अधिक जोखिम में नहीं डाला जाता। हालांकि, कई शुरुआती लोग अक्सर जोखिम राशि और पोजीशन साइज़ में भ्रमित हो जाते हैं।

मान लें कि आप $10,000 का निवेश कर रहे हैं, 1% नियम का पालन करने का अर्थ है कि आपको एक एकल ट्रेड में$ 100 से अधिक नहीं खोना चाहिए। इसका मतलब यह नहीं है कि आप केवल $100 मूल्य का बिटकॉइन खरीदते हैं।

इसके बजाय, आप स्टॉप-लॉस बिंदु के आधार पर पोजीशन साइज़ की गणना करते हैं। आइए एक उदाहरण देखें।

आप बिटकॉइन (BTC) खरीदना चाहते हैं।
तकनीकी विश्लेषण से पता चलता है कि अमान्यता का बिंदु (स्टॉप-लॉस) वर्तमान मूल्य से 5% नीचे है।
यदि आप 5% की गिरावट पर केवल $100 (खाते का 1%) खोना चाहते हैं, तो कुल पोजीशन साइज़$ 2,000 होना चाहिए।
गणना: $2,000 (पोजीशन) x 5% (हानि) =$ 100 जोखिम।

इस विधि का उपयोग करके, आप वास्तविक खाता जोखिम को सख्ती से सीमित रखते हुए बड़ी पोजीशन ले सकते हैं।

रणनीति 2: स्टॉप-लॉस और टेक-प्रॉफिट बिंदु निर्धारित करना

स्टॉप-लॉस ऑर्डर वह परिसंपत्ति मूल्य निर्धारित करता है जिस पर पोजीशन बंद हो जाएगी। स्टॉप-लॉस को वर्तमान मूल्य से नीचे सेट किया जाता है, और यह ट्रिगर होने पर बड़े नुकसान से रोकता है।

टेक-प्रॉफिट ऑर्डर इसके विपरीत काम करता है और पोजीशन को बंद करने तथा मौजूदा लाभ को सुरक्षित करने के लिए मूल्य निर्धारित करता है।

स्लिपेज और अप्रत्याशित गैप्स से सावधान रहें। उदाहरण के लिए, फ्लैश क्रैश (तेज़ गिरावट) की स्थिति में, कीमत $100 से$ 90 तक गिर सकती है और $99 पर सेट किया गया स्टॉप-लॉस छोड़ सकती है। इसे कम करने के लिए, उच्च लीवरेज का उपयोग करने से बचें। उच्च लीवरेज के उपयोग से स्टॉप-लॉस निष्पादित होने से पहले ही आपकी पोजीशन लिक्विडेट हो सकती है।

भावनात्मक क्षणों की तुलना में पहले से इन सीमाओं को निर्धारित करना बेहतर है। टेक-प्रॉफिट ऑर्डर को जोखिम प्रबंधन के हिस्से के रूप में सोचना अजीब लग सकता है, लेकिन याद रखें कि लाभ सुरक्षित करने में जितनी देर की जाएगी, बाजार में पोजीशन के खिलाफ चलने का जोखिम उतना ही बढ़ जाएगा।

रणनीति 3: विविधीकरण और हेजिंग

पोर्टफोलियो विविधीकरण समग्र जोखिम को कम करने के सबसे लोकप्रिय उपकरणों में से एक है। लेकिन वर्चुअल एसेट बाजार में, परिसंपत्तियों के बीच सहसंबंध बहुत अधिक है। यदि बिटकॉइन क्रैश होता है, तो अधिकांश ऑल्टकॉइन अधिक गंभीरता से गिरने की संभावना रखते हैं। इसलिए, 10 अटकलवादी ऑल्टकॉइन खरीदना वास्तव में विविधीकरण नहीं है।

वास्तविक विविधीकरण का अर्थ है उन संपत्तियों को रखना जो वर्चुअल एसेट बाजार से स्वतंत्र रूप से चलती हैं। इसमें निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं:

स्टेबलकॉइन: पोर्टफोलियो का हिस्सा स्टेबलकॉइन (या नकदी) के रूप में रखने से अस्थिरता से बचा जा सकता है और डिप पर खरीदने का अवसर मिल सकता है।
वास्तविक संपत्ति से जुड़े टोकन (RWA): टोकनाइज्ड सोना या सरकारी बॉन्ड।
पारंपरिक वित्त (TradFi) परिसंपत्तियां: स्टॉक, रियल एस्टेट, या बॉन्ड।

हेजिंग एक थोड़ी अधिक उन्नत रणनीति है। मान लें कि आप बिटकॉइन की कीमत गिरने की उम्मीद कर रहे हैं और इस जोखिम से बचाव के लिए आप BTC वायदा बेचने का अनुबंध करते हैं। यदि बिटकॉइन की कीमत गिरती है, तो शॉर्ट पोजीशन का लाभ पोर्टफोलियो की हानि की भरपाई करता है।

हालांकि, वायदा ट्रेडिंग में लिक्विडेशन जोखिम और फंडिंग फीस शामिल होती है। शुरुआती लोगों के लिए सबसे सुरक्षित हेज तरीका बस कुछ क्रिप्टो बेचकर उसे कैश या स्टेबलकॉइन में बदलना है।

रणनीति 4: कस्टडी जोखिम

FTX या Celsius जैसी बड़ी कंपनियों के पतन ने कस्टडी जोखिम के महत्व की याद दिलाई है। केंद्रीकृत एक्सचेंज पर धन रखना मूल रूप से एक असुरक्षित लेनदार बनने जैसा है।

इस जोखिम का प्रबंधन करने के लिए, एक प्रतिष्ठित प्लेटफ़ॉर्म चुनें। आपको एक ऐसे एक्सचेंज की तलाश करनी चाहिए जिसका पिछला प्रदर्शन सिद्ध हो और जो मजबूत नियामक अनुपालन का पालन करता हो। इसके अतिरिक्त, लंबी अवधि की होल्डिंग को हार्डवेयर वॉलेट में स्थानांतरित करें और केवल ट्रेडिंग के लिए आवश्यक धन को ही केंद्रीकृत एक्सचेंज पर छोड़ें।

एक और विकल्प वॉलेट-एज-सर्विस का उपयोग करना है, जिससे आप अपनी धनराशि पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखते हुए वर्चुअल एसेट बाजार और सेवाओं का लाभ उठा सकते हैं।

रणनीति 5: ऑपरेशनल सुरक्षा

ऑपरेशनल सुरक्षा बहुत महत्वपूर्ण है। चाहे आपकी ट्रेडिंग रणनीति कितनी भी अच्छी क्यों न हो, हैकिंग या धोखाधड़ी के कारण आप सब कुछ खो सकते हैं। निम्नलिखित बातों का ध्यान रखें:

फ़िशिंग जोखिम: एयरड्रॉप या सुरक्षा अलर्ट के रूप में प्रस्तुत ईमेल या DM में दिए गए लिंक पर कभी क्लिक न करें। यदि संदेह हो, तो आधिकारिक चैनलों के माध्यम से सीधे समाचार की पुष्टि करने का सुरक्षित तरीका अपनाएं। गलतियों से बचने के लिए, अक्सर देखे जाने वाले वैध पेजों को बुकमार्क करना अच्छा है।
दुर्भावनापूर्ण अनुबंध: जिन स्मार्ट अनुबंधों को आप मंजूरी दे रहे हैं, उन पर सावधान रहें। नए या जोखिम भरे DeFi प्रोटोकॉल के साथ इंटरैक्ट करते समय बर्नर वॉलेट का उपयोग करें।
2FA: एक्सचेंज सुरक्षा के लिए हमेशा एक प्रमाणीकरण ऐप (Google OTP आदि) या हार्डवेयर कुंजी (YubiKey आदि) का उपयोग करें। सिम स्वैपिंग हमलों के प्रति संवेदनशील SMS 2FA से सावधान रहें।

निष्कर्ष

उचित जोखिम प्रबंधन के लिए केवल मूल्य चार्ट देखने की आवश्यकता से अधिक की आवश्यकता होती है। इसमें निजी कुंजी की सुरक्षा, स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट जोखिमों को समझना, और बाजार की अस्थिरता में बचने के लिए उचित पोजीशन साइज़िंग शामिल है।