Guide pratique en 5 étapes pour analyser les projets crypto

Une phrase est répétée constamment dans la communauté. C'est "DYOR" (Do Your Own Research). Tout le monde affirme que vous devez enquêter vous-même sur les investissements. Vous pouvez admettre que c'est important tout en vous sentant perdu quant au point de départ. Voici un guide pratique en 5 étapes pour filtrer les arnaques et trouver de la réelle valeur. Je vais résumer le processus clairement.

1. Livre blanc : "Pourquoi construisez-vous ceci ?"

Le livre blanc sert de plan d'affaires au projet. Il est souvent truffé de jargon technique, ce qui le rend difficile d'accès. Cependant, vous n'avez besoin de vérifier qu'un seul concept central.

De nombreux projets lancent une pièce pour lever des fonds sans avoir besoin d'une blockchain. Vous devez voir pourquoi cette pièce est nécessaire. Offre-t-elle un avantage par rapport aux services existants ?
Évitez les projets qui reposent sur des promesses vagues. Ignorez les déclarations grandioses comme "l'intégration de données mondiales". Cherchez plutôt des structures techniques spécifiques.

2. Équipe et partenaires : "Ne faites pas confiance aux leaders sans visage"

Ne vous laissez pas tromper par des sites web au design sophistiqué. Au bout du compte, ce sont les personnes qui exécutent le travail.

Vous devez rechercher l'équipe de développement sur LinkedIn et examiner leur historique. Si les photos de profil ressemblent à des faux générés par IA ou si leurs antécédents sont flous, vous devez suspecter une fraude.
Certains sites affichent des logos prétendant à des "partenariats avec Google ou Samsung". Vous devez effectuer une vérification croisée. Consultez les actualités ou le site officiel du partenaire pour confirmer si le partenariat est réel.

3. Tokenomique : "Qui détient l'offre ?"

La détention des pièces et leur date de libération (déblocage) affectent considérablement le prix.

Si l'équipe ou les premiers investisseurs détiennent plus de 30 à 40 % de l'offre totale, le risque est élevé. Ils peuvent inonder le marché de grandes quantités, provoquant l'effondrement du prix.
L'offre pourrait envahir le marché juste au moment où votre prix augmente. Vérifier le "calendrier de vesting" est essentiel. Vous devez savoir quand les grands déblocages ont lieu.

4. Feuille de route et statut du développement : "Livrent-ils ou parlent-ils simplement ?"

N'importe qui peut tracer un plan (feuille de route). Ce qui compte, c'est s'ils tiennent leurs promesses.

Visitez le dépôt "GitHub" où le code est stocké. Vous n'avez pas besoin de comprendre le code. Vérifiez simplement les mises à jour récentes. Des commits fréquents indiquent que l'équipe travaille. Le silence suggère qu'ils ont disparu.
Rejoignez les canaux Telegram ou Discord. Comparez les discussions. Si les utilisateurs demandent uniquement "quand le prix monte", soyez prudent. Un projet sain dispose d'un forum de questions-réponses actif sur la technologie et les opérations.

5. Détecteur d'arnaque : "Fuyez si vous entendez cela"

Même si un projet semble bon, ces phrases indiquent une probabilité de 99,9 % qu'il s'agisse d'une arnaque.

"Profit garanti de N % par mois" ? Les rendements garantis n'existent pas dans l'investissement. C'est une tactique classique de système pyramidal (Ponzi).
"Bonus pour avoir invité des amis" ? Si le projet se concentre davantage sur le marketing multiniveau (parrainages) que sur la technologie, il est probablement non viable.

Conclusion

Le DYOR peut sembler fastidieux et difficile au début. Mais ne devriez-vous pas investir cet effort pour protéger vos actifs ? Avant d'acheter sur la base du conseil de quelqu'un d'autre, passez seulement 10 minutes à vérifier ces points. Cela améliorera considérablement la qualité de vos décisions d'investissement.