Gestion des risques : calculs, diversification et sécurité opérationnelle

Calculez la taille de votre position de sorte que vous ne perdiez qu'un faible pourcentage du solde total de votre compte, même si un stop-loss est déclenché.
Une véritable diversification signifie détenir des actifs qui n'ont pas une forte corrélation. Par exemple, détenez des stablecoins, de l'or tokenisé (RWA), ou des actions traditionnelles qui n'évoluent pas de concert avec le Bitcoin.
Transférez vos avoirs à long terme vers un portefeuille matériel, respectez la réglementation et utilisez uniquement des échanges transparents pour minimiser le risque de garde.
Protégez-vous du piratage en évitant les liens suspects, en utilisant des portefeuilles jetables (portefeuilles temporaires) lors de l'utilisation de la DeFi, et en activant la 2FA par application plutôt que par SMS.

Introduction

Minimiser le risque est une priorité absolue pour la plupart des investisseurs et des traders. Même si vous avez une grande tolérance au risque, vous évaluez le ratio risque-récompense de vos investissements. Mais la gestion des risques signifie plus que simplement choisir des transactions ou des investissements moins risqués.

L'importance de la gestion des risques

Il est largement admis que les actifs virtuels constituent une classe d'actifs à haut risque accessible aux investisseurs particuliers. Contrairement aux marchés traditionnels, le marché des actifs virtuels fonctionne 24 heures sur 24 et fait face à des risques uniques tels que les faillites d'échanges, les exploits de contrats intelligents et les piratages de ponts.

Par conséquent, il est important d'adopter de bonnes pratiques et stratégies de gestion des risques pour réduire l'exposition aux dangers potentiels. C'est aussi une étape essentielle pour devenir un trader responsable et performant.

Examinons 5 stratégies de gestion des risques qui peuvent aider votre portefeuille d'actifs virtuels.

Stratégie 1 : La règle des 1 %

La règle des 1 % est une stratégie simple où vous n'exposez pas plus de 1 % de votre capital total au risque dans un investissement ou une transaction unique. Cependant, de nombreux débutants confondent le montant du risque avec la taille de la position.

Supposons que vous investissiez 10 000 $. Suivre la règle des 1 % signifie que vous ne devez pas perdre plus de 100$ dans une seule transaction. Cela ne signifie pas acheter pour seulement 100 $ de Bitcoin.

À la place, vous calculez la taille de la position en fonction du point de stop-loss. Regardons un exemple.

Vous souhaitez acheter du Bitcoin (BTC).
L'analyse technique indique que le point d'invalidation (stop-loss) se situe à 5 % sous le prix actuel.
Pour ne perdre que 100 $(1 % du compte) sur une baisse de 5 %, la taille totale de la position doit être de 2 000$ .
Calcul : 2 000 $(position) x 5 % (perte) = 100$ de risque.

L'utilisation de cette méthode vous permet de prendre des positions plus importantes tout en limitant strictement le risque réel sur votre compte.

Stratégie 2 : Définir les points de stop-loss et de take-profit

Un ordre stop-loss définit le prix de l'actif auquel une position sera clôturée. Le prix stop est fixé en dessous du prix actuel, et lorsqu'il est déclenché, il empêche de nouvelles pertes.

Un ordre take-profit fonctionne à l'inverse, fixant le prix auquel vous souhaitez clôturer la position et sécuriser les bénéfices existants.

Vous devez surveiller le glissement et les écarts inattendus. Par exemple, dans un scénario de flash crash, le prix peut chuter de 100 $à 90$ , sautant par-dessus un stop-loss fixé à 99 $. Pour atténuer cela, évitez d'utiliser un levier élevé. Avec un levier élevé, vous pouvez être liquidé avant que le stop-loss ne soit exécuté.

Il est préférable de définir ces limites à l'avance plutôt que dans des moments de grande émotion émotionnelle. Il peut sembler étrange de considérer les ordres take-profit comme faisant partie de la gestion des risques, mais rappelez-vous que retarder la réalisation des profits augmente le risque que le marché évolue défavorablement contre votre position.

Stratégie 3 : Diversification et couverture

La diversification du portefeuille est l'un des outils les plus populaires pour réduire le risque global. Cependant, sur le marché des actifs virtuels, la corrélation entre les actifs est très élevée. Si le Bitcoin s'effondre, la plupart des altcoins risquent de s'effondrer encore plus fort. Par conséquent, acheter 10 altcoins spéculatifs n'est pas une véritable diversification.

La véritable diversification implique de détenir des actifs qui évoluent indépendamment du marché des actifs virtuels. Cela peut inclure :

Stablecoins : Conserver une partie de votre portefeuille en stablecoins (ou en espèces) vous permet d'éviter la volatilité et d'attendre des opportunités d'achat à des prix plus bas.
Actifs du monde réel (RWA) : Or tokenisé ou obligations d'État.
Actifs de la finance traditionnelle (TradFi) : Actions, immobilier ou obligations.

La couverture est une stratégie plus avancée. Supposons que vous entriez dans un contrat à terme de vente de BTC pour vous prémunir contre ce risque car vous vous attendez à une baisse du prix du Bitcoin. Si le prix du Bitcoin chute, le profit de la position à découvert compense la perte de votre portefeuille.

Cependant, le trading à terme comporte des risques de liquidation et des frais de financement. Pour les débutants, la méthode de couverture la plus sûre consiste simplement à vendre une partie des actifs virtuels pour les convertir en espèces ou en stablecoins.

Stratégie 4 : Risque de garde

L'effondrement de géants comme FTX et Celsius sert de rappel sur l'importance du risque de garde. Laisser des fonds sur une plateforme centralisée signifie essentiellement devenir un créancier chirographaire.

Pour gérer ce risque, choisissez des plateformes réputées. Vous devez trouver des échanges ayant fait leurs preuves et une forte conformité réglementaire. Une autre méthode consiste à transférer les avoirs à long terme vers un portefeuille matériel et à ne laisser que ce qui est nécessaire pour le trading sur l'échange centralisé.

Une autre option consiste à utiliser des solutions de portefeuille en tant que service, vous permettant d'utiliser les marchés et services d'actifs virtuels tout en conservant le contrôle total sur vos fonds.

Stratégie 5 : Sécurité opérationnelle

La sécurité opérationnelle est critique. Peu importe la qualité de votre stratégie de trading, vous pouvez tout perdre à cause d'un piratage ou d'une fraude. Faites attention aux points suivants :

Risque de phishing : Ne cliquez jamais sur les liens dans les e-mails ou messages privés usurpant des identités d'airdrops ou d'alertes de sécurité. En cas de doute, choisissez la méthode sûre consistant à vérifier les nouvelles directement via les canaux officiels. Pour éviter les erreurs, il est bon d'ajouter aux favoris les pages légitimes que vous visitez fréquemment.
Contrats malveillants : Soyez prudent avec les contrats intelligents que vous approuvez. Utilisez un portefeuille jetable lorsque vous interagissez avec de nouveaux protocoles DeFi ou risqués.
2FA : Utilisez toujours une application d'authentification (Google OTP, etc.) ou une clé matérielle (YubiKey, etc.) pour la sécurité des échanges. Méfiez-vous de la 2FA par SMS, qui est vulnérable aux attaques par échange de carte SIM.

Conclusion

Une gestion des risques appropriée nécessite plus que de simplement regarder les graphiques de prix. Cela inclut la protection des clés privées, la compréhension des risques des contrats intelligents et la définition de tailles de position appropriées pour survivre à la volatilité du marché.