5 Diskarte sa Pagsasaayos ng Panganib sa Crypto Trading

Kalkulahin ang laki ng negosyo upang kahit mangyari ang stop-loss, mawala lamang ang maliit na porsyento ng kabuuang balanse ng account.
Tunay na diversification ay ang pagpapakita ng mga asset na hindi mataas ang correlation. Halimbawa ay mga stablecoin, tokenized gold (RWA), at mga tradisyonal na stock na hindi gumagalaw kasama ng Bitcoin.
Ilipat ang mga long-term asset sa hardware wallet, sumunod sa regulasyon, at gumamit lamang ng transparent na exchange upang i-minimize ang storage risk.
Iwasan ang mga mapagmasid na link, gumamit ng burner wallet (temporary wallet) kapag gumagamit ng DeFi, at i-activate ang app-based 2FA sa halip na SMS upang maprotektahan ang sarili mula sa pag-hack.

Panimula

Ang pag-minimize ng risk ay nangungunang prioridad para sa karamihan ng mga investor at trader. Kahit mataas ang risk tolerance, tinitignan pa rin ang risk-reward ratio ng investimento. Ngunit ang risk management ay may mas malalim na ibig sabihin kaysa sa simpleng pagpili ng mas mababang-risk na negosyo o investimento.

Kahalagahan ng Risk Management

Kilalang-kilala na na ang virtual assets ay isa sa mga asset class na may pinakamataas na risk na ma-access ng mga karaniwang investor. Hindi tulad sa tradisyonal na market, ang virtual asset market ay nagpapatakbo 24 oras at nakaharap sa mga natatanging risk tulad ng pagbangkarota ng exchange, pagsasamantala ng smart contract, at pag-hack ng mga bridge.

Kaya mahalaga na mag-ampt ng mga wastong practice at strategy sa risk management upang bawasan ang exposure sa mga potensyal na risk. Ito rin ay isang hakbang para maging isang matagumpay at responsableng trader.

Tingnan natin ang limang risk management strategy na makakatulong sa iyong virtual asset portfolio.

Estrategiya 1: Ang 1% na Panuntunan

Ang 1% rule ay isang simpleng strategy kung saan hindi mo ilalabas ang higit sa 1% ng iyong kabuuang kapital sa isang solong investimento o negosyo. Ngunit madalas na nagkakalito ang mga baguhan sa pagitan ng risk amount at position size.

Kung ang iyong investimento ay $10,000, ang pagsunod sa 1% rule ay ang hindi mawawala ng higit sa$ 100 sa isang solong negosyo. Ito ay hindi ibig sabihin na bibili ka lang ng Bitcoin na $100 worth.

Sa halip, kinakalkula mo ang position size batay sa stop-loss point. Halimbawa:

Plano mong bumili ng Bitcoin (BTC).
Base sa teknikal na analisis, ang invalidation point (stop-loss) ay 5% sa ibaba ng kasalukuyang presyo.
Kung gusto mong mawala lang ang $100 (1% ng account) sa isang 5% na pagbaba, dapat ang kabuuang position size ay$ 2,000.
Kalkulasyon: $2,000 (position) x 5% (loss) =$ 100 risk.

Sa gamit ang paraang ito, makukuha mo ang mas malaking position habang mahigpit na pinipigilan ang aktwal na account risk.

Estrategiya 2: Pag-set ng Stop-Loss at Take-Profit Point

Ang stop-loss order ay ang pag-set ng presyo ng asset kung saan isasara ang position. Ang stop-loss price ay itinatakda nang mas mababa sa kasalukuyang presyo, at kapag na-trigger, humihinto ito sa mas malaking loss.

Ang take-profit order ay gumagana nang kabaligtaran, at nagse-set ng presyo upang isara ang position at i-lock ang existing gain.

Beware sa slippage at sa mga di inaasahang gap. Halimbawa, sa sitwasyon ng flash crash, mabilis na maaaring bumaba ang presyo mula $100 hanggang$ 90, na maaaring tawanan ang stop-loss na naka-set sa $99. Upang i-mitigate ito, iwasan ang paggamit ng mataas na leverage. Sa mataas na leverage, maaaring ma-liquidate ka bago pa ma-execute ang stop-loss.

Mas mainam na i-set ang mga limitasyong ito nang maaga kaysa sa mga sandali ng matinding emosyon. Maaaring maging bago ang ideya na ituring ang take-profit order na bahagi ng risk management, ngunit huwag kalimutang mas malaki ang panganib na gumalaw ang market nang pabor sa position habang naghihintay ka.

Estrategiya 3: Diversification at Hedging

Ang portfolio diversification ay isa sa pinakasikat na tool upang bawasan ang pangkalahatang risk. Ngunit sa virtual asset market, napakataas ng correlation sa pagitan ng mga asset. Kung bumagsak ang Bitcoin, malaki ang posibilidad na mas bumagsak pa ang karamihan sa mga altcoin. Kaya ang pagbili ng 10 spekulatibong altcoin ay hindi tunay na diversification.

Tunay na diversification ay ang pagpapakita ng mga asset na gumagalaw nang independyente sa virtual asset market. Dito maaaring kabilang ang:

Stablecoin: Ang pagpapanatili ng bahagi ng portfolio sa stablecoin (o cash) ay nagpapaiwas sa volatility at nagbibigay ng pagkakataon para bumili sa low points.
Real World Assets (RWA): Tokenized gold o government bonds.
Tradisyonal na Pananalapi (TradFi) Asset: Mga stock, real estate, o bonds.

Ang hedging ay isang mas advanced na strategy. Asuming inaasahang mong bababa ang presyo ng Bitcoin, kaya pumipirma ka ng BTC sell futures contract upang depensahan ang risk na ito. Kung bumaba ang presyo ng Bitcoin, ang kita ng short position ay kokompensa sa loss ng portfolio.

Ngunit ang futures trading ay may kasamang liquidation risk at funding fee. Para sa mga baguhan, ang pinakaligtas na paraan ng hedging ay simpleng ibenta ang bahagi ng virtual asset at i-convert ito sa cash o stablecoin.

Estrategiya 4: Storage Risk

Ang pagbagsak ng mga korporasyong tulad ng FTX o Celsius ay nagpapaalala sa kahalagahan ng storage risk. Ang pag-iwan ng pondo sa centralized exchange ay esensyal na pagiging unsecured creditor.

Upang pamahalaan itong risk, piliin ang mga platform na magandang reputasyon. Hanap ang mga exchange na may napatunayang track record at malakas na regulatory compliance. Bukod pa rito, ilipat ang mga long-term asset sa hardware wallet at iwan lang sa centralized exchange ang kailangan para sa pag-trade.

Isang opsyon din ay ang paggamit ng wallet-as-a-service upang mapanatili ang buong kontrol sa pundo habang gumagamit ng virtual asset market at serbisyo.

Estrategiya 5: Operational Security

Napakahalaga ng operational security. Kahit gaano kaganda ang trading strategy, maaaring mawala ang lahat sa pag-hack o scam. Mag-ingat sa sumusunod:

Phishing Risk: Huwag kailanman i-click ang mga link sa email o DM na nagpapanggap na airdrop o security alert. Kung may duda, piliin ang ligtas na paraan na kumpirmahin ang balita nang direkta sa opisyal na channel. Mainam na i-bookmark ang mga lehitimong pahinang madalas mong bisitahin upang iwasan ang mga error.
Malicious Contracts: Mag-ingat sa mga smart contract na i-a-approve. Gamitin ang burner wallet kapag nakikipag-ugnayan sa mga bago o mapanipunong DeFi protocol.
2FA: Laging gumamit ng auth app (tulad ng Google OTP) o hardware key (tulad ng YubiKey) para sa seguridad ng exchange. Mag-ingan sa SMS 2FA na vulnerable sa SIM swapping attack.

Pagtatapos

Ang wastong risk management ay nangangailangan ng higit sa pagtingin lang sa price chart. Kasama rito ang pagprotekta ng private key, pag-unawa sa smart contract risk, at pag-set ng tamang position size para manatiling buhay sa market volatility.