Grundlegende Blockchain-Konzepte und Sicherheitspraktiken

Wenn Sie Kernkonzepte wie Blockchain, Smart Contracts und Private Keys beherrschen, können Sie Kryptowährungen sicherer und fehlerfrei nutzen.
Nicht jede Blockchain funktioniert auf die gleiche Weise. Das Verständnis von Proof of Work, Proof of Stake, Gasgebühren und Tokenomics hilft Ihnen, die Unterschiede in Kosten, Geschwindigkeit und Risiko zwischen den Netzwerken zu erkennen.
DeFi und Stablecoins sind wichtige Werkzeuge des Marktes, die die Nützlichkeit von Kryptowährungen erhöhen, jedoch spezifische Risiken und Regeln aufweisen.
Die Sicherheit liegt ausschließlich in der Verantwortung des Nutzers. Der Schutz der privaten Schlüssel und der Seed-Phrase, die den Zugang zu Ihren Mitteln kontrollieren, ist unerlässlich.

Einführung

Der Einstieg in die Welt der Kryptowährungen gleicht dem Erlernen einer neuen Sprache. Diese Branche entwickelt sich schnell weiter, und ständig tauchen neue Begriffe auf. In diesem Artikel fassen wir 10 wichtige Konzepte zusammen, die für jeden Nutzer im Bereich Blockchain und Kryptowährungen essenziell sind.

1. Blockchain

Das Kernkonzept der Blockchain ist ein dezentrales digitales Buch, in dem Transaktionen über ein Computernetzwerk hinweg aufgezeichnet werden. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankbüchern, die von einer einzelnen Partei verwaltet werden, ist die Blockchain dezentralisiert und wird von einer Vielzahl von Nutzern statt einer zentralen Instanz gepflegt.

Daten werden in Blöcken gespeichert, die eine zeitlich geordnete Kette bilden. Sobald Informationen in der Blockchain aufgezeichnet sind, sind sie sehr schwer zu ändern, was das System transparent und vor Fälschungen schützt.

2. Dezentralisierung

Dezentralisierung bezeichnet die Verlagerung von Kontroll- und Entscheidungsbefugnissen von einer zentralisierten Stelle (Einzelperson, Organisation oder Gruppe) auf ein verteiltes Netzwerk.

Im Kontext von Kryptowährungen zielt Dezentralisierung darauf ab, Vertrauensprobleme zu minimieren und die Sicherheit zu erhöhen. Bitcoin ermöglicht beispielsweise Peer-to-Peer-Transaktionen (P2P) ohne Vermittler wie Banken. Es ist jedoch zu beachten, dass Dezentralisierung ein Spektrum ist; manche Netzwerke können dezentralisierter sein als andere.

3. Smart Contracts

Ein Smart Contract ist ein Vertrag, dessen Bedingungen direkt in Code geschrieben sind und der automatisch ausgeführt wird. Die am weitesten verbreiteten Smart Contracts laufen auf Blockchains mit fortschrittlichen Programmierfunktionen wie Ethereum, BNB Chain und Solana.

Sie können einen Smart Contract mit einem Automaten vergleichen. Wenn Sie den korrekten Betrag eingeben und ein Produkt auswählen (Eingabe), gibt die Maschine das Produkt automatisch aus, ohne dass ein Eigentümer anwesend sein muss. Diese Automatisierung ermöglicht die Erstellung verschiedener dezentraler Anwendungen, bei denen in vielen Prozessen keine Vermittler mehr erforderlich sind.

4. Konsensmechanismen

Proof of Work (PoW) vs. Proof of Stake (PoS). Dies sind die zwei häufigsten Konsensmechanismen, die zum Schutz der Blockchain und zur Validierung von Transaktionen verwendet werden.

Proof of Work (PoW): Das von Bitcoin verwendete Verfahren. Miner müssen leistungsstarke Hardware nutzen, um komplexe mathematische Rätsel zu lösen. Dieser Prozess verbraucht viel Energie, bietet jedoch ein hohes Maß an Sicherheit.
Proof of Stake (PoS): Das von Ethereum (nach dem Merge-Upgrade) verwendete Verfahren. Validatoren sichern das Netzwerk, indem sie ihre Kryptowährungen staken (hinterlegen). Es ist im Allgemeinen energieeffizienter als PoW.

5. Dezentrales Finanzwesen (DeFi)

DeFi bezieht sich auf ein Ökosystem aus Finanzanwendungen, das auf Blockchain-Netzwerken aufgebaut ist. Das Ziel von DeFi ist die Schaffung eines Open-Source-Finanzökosystems, das für jeden zugänglich ist, ohne Genehmigung auskommt, zentralfrei ist und transparent operiert.

DeFi-Nutzer können Aktivitäten wie Kreditaufnahme, Verleih und Handel direkt über Smart Contracts durchführen, ohne traditionelle Vermittler oder Institutionen zu durchlaufen.

6. Tokenomics

Tokenomics (ein Kunstwort aus Token und Ökonomie) bezeichnet die ökonomische Struktur von Kryptowährungen, NFTs und anderen digitalen Assets. Es betrifft die Angebots- und Nachfrageeigenschaften eines Tokens. Zu den Hauptelementen der Tokenomics gehören:

Gesamtangebot: Die Anzahl der aktuell existierenden Token (einschließlich zirkulierender und gesperrter Bestände).
Zirkulierendes Angebot: Die Anzahl der Token, die derzeit auf dem Markt gehandelt werden können.
Nutzen: Der Zweck des Tokens (z. B. Zahlung von Gebühren, Abstimmung bei Governance).
Verteilung: Wie Token auf das Team, Investoren und die Community aufgeteilt werden.

Das Verständnis der Tokenomics hilft Investoren bei der Bewertung der langfristigen Nachhaltigkeit eines Projekts.

7. Gasgebühren

Gasgebühren sind die Kosten, die Nutzer für die Rechenleistung zahlen, die erforderlich ist, um eine Transaktion in der Blockchain zu verarbeiten und zu validieren. Im Ethereum-Netzwerk werden beispielsweise Gasgebühren in Ether (ETH) gezahlt und in Einheiten von Gwei angezeigt. Die Gasgebühren schwanken je nach Nachfrage. Je verstopfter das Netzwerk, desto teurer werden die Gebühren in der Regel. Wenn Sie verstehen, wie Gasgebühren funktionieren, können Sie den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen besser wählen und unnötige Ausgaben vermeiden.

8. Private und öffentliche Schlüssel

Diese Schlüssel sind kryptografische Werkzeuge, die zum Senden und Empfangen von Kryptowährungen verwendet werden.

Öffentlicher Schlüssel: Sie können ihn sich wie eine Kontonummer oder eine E-Mail-Adresse vorstellen. Es ist eine Adresse, die Sie teilen, damit andere Ihnen Geld senden können.
Privater Schlüssel: Er ist wie ein Passwort oder eine PIN. Er beweist das Eigentum an den mit dem öffentlichen Schlüssel verbundenen Mitteln. Der private Schlüssel sollte unter keinen Umständen mit jemandem geteilt werden. Wenn jemand Ihren privaten Schlüssel erfährt, kann er Ihre Assets stehlen.

9. Seed-Phrase

Die Seed-Phrase (auch Wiederherstellungsphrase oder Mnemonik genannt) ist eine Folge von 12 bis 24 zufälligen Wörtern, die bei der erstmaligen Erstellung einer Kryptowährungsbrieftasche generiert wird. Sie dient als Master-Sicherung für die gesamte Brieftasche.

Es ist wichtig, den Unterschied zwischen privatem Schlüssel und Seed-Phrase zu verstehen. Ein privater Schlüssel gewährt Zugang zu einer bestimmten Adresse (z. B. einem einzelnen Bitcoin-Konto). Die Seed-Phrase hingegen ist ein Masterschlüssel, mit dem die gesamte Brieftasche und alle daraus abgeleiteten privaten Schlüssel (z. B. eine gesamte MetaMask-Brieftasche mit mehreren Blockchain-Konten) wiederhergestellt werden können.

Wenn Sie ein Gerät verlieren oder Ihr Passwort vergessen, ist die Seed-Phrase die einzige Möglichkeit, wieder auf Ihre Brieftasche zuzugreifen. Wenn jedoch eine andere Person Ihre Seed-Phrase kennt, erhält sie Zugriff auf alle Konten in der Brieftasche. Daher ist es extrem wichtig, diese offline an einem sicheren Ort aufzubewahren und niemals mit anderen zu teilen.

10. Stablecoins

Stablecoins sind Kryptowährungen, die so konzipiert sind, dass ihren Preis relativ stabil halten, indem sie in der Regel dem Wert einer Fiatwährung wie dem US-Dollar folgen (z. B. Fixierung auf 1 Dollar). Viele Menschen nutzen Stablecoins, um Geld zwischen Börsen zu transferieren, kurzfristige Volatilität zu vermeiden oder Wert On-Chain zu speichern, ohne digitale Assets in Fiatwahrung umzutauschen.

Es gibt verschiedene Arten, wie Stablecoins ihre Preisstabilität aufrechterhalten.

Fiat-abgesichert: Der Wert wird durch Reserven wie Bargeld oder kurzfristige Staatsanleihen gestützt, die das Unternehmen besitzt. Nutzer müssen darauf vertrauen, dass der Emittent die Reserven ordnungsgemäß verwaltet und die Einlösung garantiert.
Krypto-abgesichert: Sie nutzen Kryptowährungen als Sicherheit und verlangen oft eine Überbesicherung (Hinterlegung eines höheren Werts als der der ausgegebenen Stablecoins). Sie können On-Chain transparenter sein, sind jedoch anfällig für Marktschwankungen bei hoher Volatilität.
Algorithmisch: Sie verwenden Mechanismen zur Angebotssteuerung, um die Bindung an den Wert (Peg) zu versuchen. Sie können strukturell anfälliger sein und bei Markstress ein Versagensrisiko bergen.

Obwohl der Name „Stable“ (stabil) lautet, sind sie nicht risikofrei. Es kann passieren, dass sie den Wert von 1 Dollar nicht halten (De-Pegging), oder es treten Probleme mit Liquidität, Regulierung, Reserveverwaltung oder Sicherheitslücken in Smart Contracts auf. Es ist ratsam, möglichst vertrauenswürdige Stablecoins mit nachgewiesener Erfolgsbilanz zu nutzen.

Abschluss

Wenn Sie die Kernideen verstehen, ist der Zugang zu Kryptowährungen viel einfacher. Blockchain, Dezentralisierung, Smart Contracts und Konsensmechanismen erklären die Funktionsweise der Netzwerke, während Tokenomics und Gasgebühren helfen, die Kosten und Anreizstrukturen zu verstehen. In Bezug auf Sicherheit sind private Schlüssel und Seed-Phrasen von entscheidender Bedeutung (bei Verlust verlieren Sie den Zugriff auf Ihre Mittel).

Darüber hinaus spielen Stablecoins und DeFi heute eine große Rolle beim Handel mit Kryptowährungen, Zahlungen und der Nutzung von On-Chain-Finanzinstrumenten. Wenn Sie Ihr Grundlagenwissen kontinuierlich vertiefen und auf die Sicherheit achten, können Sie Kryptowährungen mit mehr Selbstvertrauen nutzen.